Documentación

para trámites financieros

¿Qué documentación se requiere para realizar trámites financieros?

D.N.I. de la persona interesada o del representante legal si actúa en nombre de una empresa
Documento que justifique el trámite solicitado (por ejemplo, solicitud de préstamo, aval, apertura de cuenta, etc.)
Justificante de ingresos:
- Nóminas recientes (últimos 3 meses)
- Declaración de la renta (IRPF) del último ejercicio
- Certificado de pensión, prestación o subsidio (si aplica)
Certificado de vida laboral o historial de autónomo
Extracto bancario reciente
Recibo de un suministro o contrato de alquiler (para acreditar domicilio)
Documentación relativa a otros préstamos vigentes (si se solicita un nuevo crédito o reunificación)
En caso de empresa:
- Escritura de constitución
- Cuentas anuales o balances actualizados
- Certificado de estar al corriente de obligaciones fiscales y con la Seguridad Social

Los bancos pueden requerir documentación adicional según el tipo de producto o riesgo de la operación.
En operaciones con garantía (hipoteca, aval), se exigirá la tasación oficial del bien ofrecido como garantía.
Para personas extranjeras, se requiere NIE vigente y documentación fiscal equivalente del país de origen.
En trámites con entidades públicas (ICO, ayudas), pueden pedirse formularios específicos y plazos estrictos.
Es importante revisar la solvencia en ficheros como ASNEF o CIRBE si se va a solicitar financiación.